Se ha viralizado X un mensaje que asegura lo siguiente: “Si tengo 3000 euros en el banco…. Y me sale de los huevos sacar 3000 euros que son míos….para lo que me salga de los huevos…Hacienda me puede multar… Ni los señores feudales ejercían tal control sobre sus siervos Luego crees que vives en libertad Y lo sabes!!!” (sic).
El mensaje acumula, hasta la fecha, más de 20.000 likes y ha sido compartido más de 5.000 veces. Sin embargo, en ningún momento indica cuál es la fuente del contenido que comparte ni adjunta ningún link a ningún artículo que respalde tal afirmación.
Sin embargo, esto es falso. Hacienda no te multa por sacar 3.000 euros del banco. Lo que sucede es que a partir de esa cantidad las entidades financieras tienen la obligación de informar del movimiento a las autoridades competentes.
Hacienda no te multa por sacar 3.000 euros del banco
No es cierto que Hacienda multe a los clientes que retirar del banco 3.000 euros. Lo que sucede es que a partir de esa cantidad las entidades financieras tienen la obligación de informar del movimiento a las autoridades competentes. Así lo recoge la Orden EHA 98/2010, de 25 de enero, en su artículo 4. Como se puede ver, la orden no es nueva, se aprobó hace más de una década y media.
«Las entidades de crédito y las demás entidades que, de acuerdo con la normativa vigente, se dediquen al tráfico bancario o crediticio, a las que se refiere la letra b) del artículo 38 del Reglamento General de las actuaciones y los procedimientos de gestión e inspección tributaria y de desarrollo de las normas comunes de los procedimientos de aplicación de los tributos, aprobado por Real Decreto 1065/2007, de 27 de julio, deberán incluir en la declaración informativa de las imposiciones, disposiciones de fondos y de los cobros de cualquier documento, cuando su importe sea superior a 3.000 euros, de acuerdo con las especificaciones contenidas en el anexo II de esta Orden, los siguientes datos referidos a las operaciones realizadas: nombre de la persona que realiza la operación, fecha, carácter de imposición, dinero en euros y número de cuenta con los que se realiza la operación», detalla el artículo.
Como se puede observar, en ningún momento se menciona que se multe a los ciudadanos por retirar de su cuenta más de 3.000 €. El objetivo es prevenir posibles actividades ilícitas como el blanqueo de capitales, el fraude fiscal o la financiación de actividades terroristas, entre otros motivos.
La retirada de 3.000 euros se realiza en la sucursal bancaria
Eso sí, los cajeros de los bancos tienen un límite que varía según la entidad, pero que en ningún caso llega a 3.000 €. Por ejemplo, Ibercaja tiene establecido un límite estándar diario en cajero de 1.000 €. En cambio, el tope del Banco Santander diario en cajeros es de 600 €.
Por tanto, si un cliente quiere retirar 3.000 € debe hacerlo a través de la sucursal de su entidad financiera. Así lo explican desde el blog de CaixaBank: “No existe un límite legal para sacar dinero de un cajero, aunque, si se quieren retirar más de 3.000 euros de una sola vez, será necesario hablar con un trabajador de la entidad bancaria y elaborar un justificante, que se remitirá tanto a la Agencia Tributaria como al Banco de España”.
Desde INFOVERITAS hemos verificado otras narrativas similares que tienen a Hacienda como diana. Entre ellas, esta que asegura que Hacienda multa si se retiran más de 600 € del cajero, si se supera un importe al realizar una transferencia o por vender ropa de segunda mano.
INFOVERITAS verifica que…
Hacienda no te multa por sacar 3.000 euros del banco. Lo que sucede es que a partir de esa cantidad las entidades financieras tienen la obligación de informar del movimiento a las autoridades competentes. Así lo establece la Orden EHA 98/2010, de 25 de enero, en su artículo 4.
Fuentes
Página web de Ibercaja
Web del Banco Santander